ロクス

将来の資産形成を身近にする
イオン銀行での投資信託活用術

「将来のために資産形成を始めたいけれど、
ネット証券は少し不安を感じる」という方に
選ばれているのが、イオン銀行の投資信託です。

お買い物のついでに専門スタッフへ相談できる
安心感と、銀行ならではの金利優遇特典は、
他にはない大きな魅力といえるでしょう。

今回は、新NISAの賢い活用法や気になる評判、
さらにはゴールドカードへの道まで、
初心者の方にも分かりやすく整理いたしました。

預金だけでは得られない、お金に働いてもらう
ための具体的なポイントを確認して、
豊かな将来への一歩を踏み出しましょう。

• ページ更新日：3月12日

イオン銀行で投資信託を
始めるメリット

投資信託は、プロに運用を任せて着実に資産を
増やすための、非常に有効な手段のひとつです。
イオン銀行なら、初めての方でも安心して始められます。

現在はマネックス証券との提携により、
ネット証券の利便性と銀行の信頼感が両立されており、
「幅広いニーズ」に応える体制が整っています。

窓口での対面サポートを受けながら、
自分にぴったりの運用スタイルを見つけられるのが、
イオン銀行ならではの大きな利点となるでしょう。

専門スタッフに
直接相談できる安心感

ネット証券は手数料が安い一方で、すべての
判断を自分で行わなければならない不安があります。
イオン銀行なら、その心配は不要です。

全国のイオンモール内にある店舗で、
365日いつでも専門スタッフに直接相談ができるため、
疑問点をその場で解消することが可能になります。

お買い物のついでに、将来のライフプランに
合わせた資産運用のシミュレーションを行い、
納得感を持って投資を継続できるでしょう。

購入時手数料がすべて
無料となる仕組み

コストを抑えることは、投資の成果を最大化させるために
もっとも重要な要素となります。
イオン銀行の取り扱う銘柄は、非常に良心的です。

イオン銀行（金融商品仲介）で取り扱う投資信託は、
すべて購入時手数料が無料となる
ノーロード銘柄で構成されています。

豊富なラインナップの中から、
余計なコストを気にせずに商品を選べるため、
少額からでも効率よく運用できる環境が整っています。

投資信託の銘柄選びと
人気銘柄の傾向

「どの銘柄を選べば良いか分からない」という
初心者の方でも、人気の傾向を知ることで、
自分に合った商品が見つけやすくなります。

現在は、特定の指数に連動する成果を目指す
インデックスファンドが、管理費用の安さから
多くの投資家に選ばれる傾向にあります。

長期的な成長が期待できる世界中の株式に、
低コストで分散投資を行うスタイルが、
現在の資産運用の主流となっているようです。

世界に分散投資する
インデックスファンド

もっとも選ばれている銘柄のひとつが、
日本を含む世界中の株式に投資ができる、
「eMAXIS Slim 全世界株式」となります。

これ一本で数千もの企業に分散投資ができるため、
特定国や企業のリスクを抑えつつ、
世界経済の成長を享受することが可能です。

米国株に特化して高いリターンを狙いたい方
には、S&P500に連動するファンドも
根強い人気を誇っており、定番の選択肢です。

イオン銀行Myステージによる
金利優遇

イオン銀行で投資信託を行う最大のメリットは、
銀行口座の優遇特典が大幅に手厚くなる、
「Myステージ制度」との連動にあります。

投資信託の保有残高や毎月の積立実績が
スコアとして加算されるため、普通預金の金利が
一般的な銀行の数十倍になることも可能です。

資産運用をしながら手元の預金もお得に増やせる仕組みは
日々の生活口座として、
利用している方にとって非常に魅力的でしょう。

普通預金金利を
最大化するための条件

イオン銀行Myステージには、ブロンズから
プラチナまでのランクがあり、上位になるほど
金利や振込手数料の優遇内容が向上します。

投資信託の残高が1円でもあるだけで加算
されるスコアに加え、「毎月の積立」を行うことで、
ランクアップがさらに容易になります。

「ウェブかんたん銀行つみたて」を利用して
口座から自動引き落とし設定にするだけで、
手間なくステージを維持できるようになるでしょう。

新NISA制度の活用と
非課税の恩恵

資産運用を始めるのであれば、国が推奨する
非課税制度である「NISA」の活用は、
もはや必須の選択といっても過言ではありません。

通常であれば投資で得た利益には約20％の
税金がかかりますが、NISA口座を利用すれば、
その利益をまるごと受け取ることが可能です。

イオン銀行で新NISA口座を開設すれば、
非課税のメリットを享受しながら、
対面でのサポートも受けられる理想的な環境が整います。

利益が無期限で
非課税になる新NISA

現在の新しいNISA制度では、
非課税保有期間が無期限となり、
一生涯にわたる長期的な資産形成が可能になりました。

「つみたて投資枠」を利用すれば、
月々少額から自動的に買い付けが行われるため、
相場の変動を気にすることなく着実に資産を築けます。

将来の教育資金や老後資金の準備として、
税負担のない効率的な運用を、今のうちから
スタートさせておくことが賢明な判断となります。

初心者が知っておきたい
投資のリスク

メリットが多い投資信託ですが、預金とは異なり、
元本が保証されているわけではないという
重要な注意点もしっかりと把握しておきましょう。

市場の状況によっては、投資した金額を下回る
元本割れが発生する可能性もあります。そのため、
長期・積立・分散が運用の基本となります。

一時的な値動きに一喜一憂せず、
10年後や20年後を見据えて継続することが、
リスクを抑えて安定した成果を得るための近道です。

ゴールドカードへの招待と
銀行取引の相関

イオンユーザーの憧れであるイオンゴールドカードは、
一定の条件を満たした方だけに招待が届く
年会費無料の特別なカードとなります。

この招待条件のひとつとして、ショッピングの
利用額だけでなく、投資信託などの銀行取引実績も
重要な評価対象になるようです。

将来のための資産形成を行いながら、
豪華なラウンジ利用などの特典がついたゴールドカードを
手に入れるチャンスを狙うことができます。

銀行取引の全体が
評価される招待基準

公式サイトでは具体的な金額は明記されていませんが、
投資信託の保有残高などが、
インビテーションの判断材料となります。

投資信託の残高を一定以上積み上げることは、
カード会社からの信用を高めることにつながり、
早期の招待を引き寄せるかもしれません。

カード決済だけでなく、預金や投資を含めた
総合的な取引をイオン銀行に集約させることで、
ゴールドカードへの道はより近くなるでしょう。

投信積立の設定手順と
証券連携の仕組み

イオン銀行で投資信託を始めるには、
まずマネックス証券との金融商品仲介サービスの
申し込みを行い、口座を連携させる必要があります。

一度設定を済ませてしまえば、銀行口座から
自動的に積立額が引き落とされるため、毎月の
入金作業を行う手間は一切かかりません。

お使いのスマートフォンから簡単に手続きが
完了するほか、店舗でもサポートを
受けられるため、操作に不安がある方も安心です。

利用者の評判と対面相談の
メリットとデメリット

実際にイオン銀行で投資信託を利用している方の
声を確認すると、やはり「店舗の存在」を
高く評価する意見が多く見受けられます。

一方で、ネット証券に比べると銘柄数が絞られて
いる点などはデメリットとして挙げられますが、
厳選された商品は迷いを減らしてくれます。

メリットとデメリットを正しく比較した上で、
自分にとって何がもっとも優先すべき価値であるかを
判断することが大切になるでしょう。

資産形成を継続するための
Ｑ＆Ａガイド

資産運用を続ける中で、
多くの人が抱く疑問をあらかじめ解消しておくことで、
長期的な運用がよりスムーズで確実なものとなります。

投資は、
正しい知識を持って向き合えば決して怖いものではなく、
むしろ将来を豊かにする
最良のパートナーとなってくれるはずです。

ここでは、
解約や変更、評判に関するよくある質問をまとめました。
不安をひとつずつ丁寧に取り除いていきましょう。

イオン銀行での資産運用に
ついての総括

イオンをよく利用される方にとって、
イオン銀行での投資信託デビューは、日々の生活を
より豊かにする有力な選択肢のひとつとなります。

店舗でいつでも相談できる安心感に加え、
Myステージの金利優遇やゴールドカードへの招待など、
銀行ならではの恩恵が満載です。

新NISA口座を賢く活用し、
まずは少額の積立設定からスタートさせて、
無理のない範囲で
お金に働いてもらう仕組みを作りましょう。

生活スタイルに合わせた心地よい資産形成を
継続することで、数年後の自分から感謝されるような、
価値ある一歩となることを願っています。